מריחואנה חברות לא רוצה להיות 'מזומנים בלבד'

בעלי עסקים חוקי מריחואנה עדיין אינם מסוגלים לשים את ההכנסות שלהם בבנק, למרות היותו במס, AP דיווחים של דנבר יום שני.

איגוד האשראי של קולורדו נועד לתת לחברות מריחואנה מאושרות את היכולת לנצל את מערכת הבנקאות האמריקאית - אינו מסוגל להנפיק אשראי או לקבל פיקדונות, עקב החלטה קודמת של הבנק הפדראלי של ארה"ב של קנזס סיטי לשמור על הרביעית פינה מקשר עם המערכת הפיסקלית של המדינה.

השופטת המחוזית של ארה"ב, ר 'ברוק ג'קסון, ניהלה דיון של שעתיים בדנבר ביום שני, שעה שהרביע הרביעי תובע את הפדרל ריזרב בשל סירובו להנפיק את איגוד האשראי לחשבון ראשי ומספר הניתוב המתאים. ללא חשבון שכזה, תאגיד בנקאי אינו יכול מבחינה פיננסית להתמודד עם בנקים אחרים.

התביעה מבוססת על הטענה כי עם הממונה על הבנקים קולורדו כבר נותן פינה רביעית המדינה האמנה הנדרשת להתחיל הבנקאות בחזרה בנובמבר 2014, הבנק הפדראלי אין סיבה תקפה לא להנפיק חשבון ראשי, אך טענות ריזרב יש יותר מדי סיכון בכך.

הכל מסתכם הכללים במקום לשמור על הבנקים ביודעין עובד עם כסף סמים בלתי חוקיים - כמו מריחואנה היא משפטית קולורדו, אלסקה, וושינגטון, אורגון, ואת המחוז של קולומביה לשימוש ופנאי-פדרלי זה חומר לוח אני נשלט, כמו LSD ואקסטזה. משרד האוצר פרסם תזכיר בפברואר 2014, הקובע כי "מכיוון שהחוק הפדראלי אוסר על הפצה ומכירה של מריחואנה, עסקאות פיננסיות הקשורות לעסקי מריחואנה קשורים בדרך כלל לקרנות שמקורן בפעילות בלתי חוקית".

בקיצור, הבנקים קולורדו בסדר לעבוד עם חברות מריחואנה חוקית, אבל יכול בנק במדינה - או ברמה הפדרלית, שם הסיר הוא תביעה פנים בלתי חוקית להתמודדות עם כסף בכל דרך הקשורים העסק קולורדו מריחואנה? זו הדילמה הזאת שעזבה את תעשיית המריחואנה של קולורדו כמפעילה של מזומנים בלבד.

מסמכי IRS מגדיר הלבנת הון כמו "תהליך להסוות את ההכנסות הפליליות עשוי לכלול את התנועה של כסף נקי דרך ארצות הברית עם כוונה לבצע פשע בעתיד". זה גם קובע במפורש כי חוקים פיננסיים "לאסור ביודעין לעסוק פיננסיים עסקאות באמצעות קרנות הנגזרות מ - SUA (פעילות בלתי חוקית מזוהה.) "בין" עבירות כלולות פחות בחקירות הלבנת הון "הן פעילויות כגון סיוע וסיוע - כמו גם כסף בלתי חוקי העברת העסק - ולהעמיד לדין, הממשלה חייבת להראות בין היתר, כי בנק ידע "הנכס המעורב בעסקה ייצג את התמורה של צורה כלשהי של פעילות בלתי חוקית".

זה בגלל חוקים כאלה כי הבנק הפדרלי הביע חשש.

מאידך גיסא, מחלקת האכיפה הפיננסית של משרד האוצר האמריקני פרסמה בחודש פברואר 2014 הודעה לפיה "מוסדות פיננסיים יכולים לספק שירותים לעסקים הקשורים למריחואנה באופן העולה בקנה אחד עם חובותיהם לדעת את לקוחותיהם ולדווח על אפשרות פעילות פלילית … זה יעודד שקיפות פיננסית גדולה יותר בתעשיית המריחואנה ויפחית את הסכנות הכרוכות בביצוע עסק של כל המזומנים ".

עם זאת, למרות תזכיר פדרלי זה, השופט ג'קסון בדנוור הבהיר כי אין לו מועד סופי עד המועד שבו הוא יחליט במקרה זה - וכי הוא גם סבור שהקונגרס ייקבע בצורה יעילה יותר - אם כי מדינת קולורדו משתמשת בבנק וולס פארגו עבור ההכנסות ממסים, כלומר חובות שנצברו ממכירת מריחואנה כבר ביודעין להיכנס למערכת הבנקאית של המדינה.

הצהרה שפורסמה גם בפברואר 2014 - מאת ריצ'רד האנט, נשיא ומנכ"ל איגוד בנקאי הצרכנים, הציע את דעתו:

"ראשית, הקונגרס חייב לשנות את החוק הפדרלי האוסר מכירה והפצה של מריחואנה. אז כל הרגולטורים הפדרליים חייבים לספק הדרכה ברורה ומדויקת. עד אז, 7,000 הבנקים של המדינה יהיו מאוד מסרבים להשתתף זה סוג חדש של "מסחר".